Podatek Belki a lokaty bankowe

Zatrzęsienie na rynku lokat bankowych: rząd od 1 lipca 2011 roku likwiduje tak rzeczywiście lokaty antybelkowe-wprowadza nowe zasady zaokrąglania  podatku. Będzie on zaokrąglany do pełnego grosza, a nie złotego, jak do tej pory. Lokaty bankowe pozwalające zatem uniknąć tego podatku dzięki codziennej kapitalizacji znikną z rynku. Czy to oznacza, że od każdej inwestycji zapłacimy podatek Belki? Jak jeszcze można chronić oszczędności przed inflacją i teraz fiskusem?Na początku były polisolokatyTo nie tradycyjne lokaty bankowe stały się pierwszym produktem, który chronił efektywnie przed podatkiem Belki. Takim produktem stały się polisolokaty, której jednakże z lokatami mają jedynie jedną rzecz wspólną: gwarancja odsetek. Polisa lokacyjna to po prostu ubezpieczenie, a więc umowa rządząca się trochę innymi prawami. Co najmniej jeżeli już chodzi o gwarancję w przypadku upadku towarzystwa, w którym posiadamy założoną lokatę, ups... polisę. Lokata w banku posiada pewność Bankowego Funduszu Gwarancyjnego i w sytuacji upadku banku, w którym ulokowałeś pieniądze BFG zwróci 100% lokaty, do wysokości 100 tys. EUR. W sytuacji, gdy masz ulokowane w jednym banku więcej kasy (wchodzą w to również konto bankowe, czy środki na koncie oszczędnościowym) możesz więcej nie odzyskać. Niemniej jednak w wypadku polisolokat gwarancja jest niższa: 50% wartości polisy, maks. 50 tys. EUR.Ktoś ma możliwość powiedzieć: fundusze majątkowe całkiem nie dają żadnej gwarancji. Zgoda, niemniej jednak dają także możliwość większego zarobku niż lokaty bankowe czy polisolokaty. Jest ryzyko, jest potencjalny wyższy dochód.Lokaty bankowe z dzienną kapitalizacją albo lokaty jednodnioweW późniejszym czasie przyszedł czas na lokaty z dzienna kapitalizacją. Aż dziw bierze, że banki tak późno wpadły na ten pomysł. Przecież kwestia zaokrąglania podatku